צוואה הדדית ג€“ מלכודת דבש או תעודת ביטוח?

צוואה הדדית היא הסדר משפטי פופולרי מאוד בקרב בני זוג, במסגרתו הם מורישים את כל רכושם זה לזה, ורק לאחר מות שניהם ג€“ לילדים. הרעיון הוא להגן על בן הזוג הנותר בחיים ולאפשר לו להזדקן בכבוד בדירה המשותפת ללא חשש שהילדים ידרשו את חלקם.

החיסרון הגדול: כבילת ידיו של בן הזוג הנותר

התיקון לחוק הירושה (סעיף 8א) קובע כי לביטול צוואה הדדית יש מחיר. אם שני בני הזוג בחיים, ניתן לבטל בהודעה בכתב. אך אם אחד מהם הלך לעולמו, בן הזוג שנותר בחיים וכבר ירש את העיזבון **אינו יכול לשנות את צוואתו** אלא אם כן יחזיר את מה שירש לעיזבון (או לילדים).

המשמעות היא שאם האלמן/ה מתחתן מחדש ורוצה לדאוג לבן הזוג החדש, או שאחד הילדים מתנהג בצורה מחפירה, ידיו כבולות כמעט לחלוטין.

הפתרון: מנגנוני גמישות בצוואה

ניתן למנוע את "הכבילה" הזו באמצעות ניסוח נכון. עורך דין מיומן יכניס לצוואה ההדדית סעיפים המאפשרים שינויים מסוימים בעתיד, או קובעים תנאים מקלים לביטול. אל תסתפקו בטופס סטנדרטי ג€“ העתיד של המשפחה שלכם תלוי בניואנסים הקטנים.